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中国土豪,是如何把金砖搬到国外的?

抢房者联盟 2019-02-10 06:01:48

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三月份,其实可以叫闭嘴月,每个人都应该找出一根缝衣服的针,把上嘴唇和下嘴唇连起来,然后天下就和谐了,然后春风佛面,好消息就不断了。


所以扯个闲篇,这样安全。这段时间,有两个人不知道你们关注没有,一个叫周立波,注意,这位不是写小二黑结婚的作家,而是海派清口,脱口秀的周。这哥们惹事了。在美国因为车上有枪,而且涉嫌私藏毒品,开车打电话,被告了。


如果一旦罪名坐实的话,不管是那一项,估计都是数年的牢狱之灾。现在处于审判之中,不断的打官司,拖延官司。大家都知道,在米国打官司,打的就是美金。没有钱的主,这官司根本打不起。


周立波有钱吧,但是也因为这个官司,要卖掉早些年在美国的豪宅。按说他的收入,不至于没有钱打官司吧。所以很多人很奇怪,为什么要卖房。其实道理很简单嘛,国内有钱,不代表你国外有钱啊。这年头,钱出不去啊。外汇管的太严了嘛。


所以大家还记得去年这个时候,某国家队乒乓球教练,因为在新加坡赌博,欠赌场一笔钱,但一直没有还。最后赌场来人了,最终这个闹剧以换钱,撤职收场。按说这个奥运冠军的教练应该也不缺钱,为何也不还呢?


哈哈,答案很简单嘛,钱出不去。但是你说这些人钱出不去,但是对于有的人来讲,钱出去很容易啊。比如说国内某汽车品牌,最近传出新闻,出百亿美金的巨资入股奔驰戴姆勒。牛逼,服不服,当然服。


虽然收购方出来辟谣说,钱来自国外,没有用国内一分钱。但是谁信呢?以上两件事告诉我们,其实很多的管制,都是管制普通人的。在你看来,人人处处都是红灯,但是在别人眼里,红灯就是通行证,可以进出自由啊。


普通人,如今换点外汇,没有问题。你可以把人民币换成美元、加币、新币,都可以,但是如果你想取出来,汇出去。那难度就大了,各种理由拒绝,各种推托。比如银行不想让你汇出去,就要你证明,你存折上的钱是你自己的。


这理由够操蛋吧。这和早些年,你要办一个出生公证,要让你出具你爸是你爸的手续,是异曲同工的。我存折里的钱,怎么证明是我自己的?诸位想想,可笑吧,荒唐吧。其实,就一句户,你想汇出去,千难万难,九九八十一难。


但是,中国富豪们的钱是怎么转移到国外的。当然这个国,有权的和有钱的肯定是不分家的。这两者亲如兄弟,所以简称富豪,这大家没有意见吧。这几天,看了一篇报道,说富人转移财产的七个通道,看了很靠谱,这些摘抄给大家。


1.前往香港的换钱庄


Daniel Zhang,34岁,是一个白手起家的百万富翁,现居住在深圳。今年早些时候,他交给当地的一个换汇店7.7万美元,不到一个小时这笔现金就出现在了他早先在香港新开设的一个银行账户之内。Zhang说道:“这比我预期的要快很多,而且中间成本也不高,我不清楚这是不是合法,但我也在乎不了那么多了。”


据彭博介绍,香港有超过1200家换钱庄,经营着财富转移的业务,手续费并不高,大概100万港币(13万美元)收取的费用比银行换汇高出1000元左右。


其操作原理是:大陆人先到香港开设银行账户,然后去换汇店,换汇店会给大陆客户提供一个在大陆的账户,让其国内转账,确认到账之后,通常在短短两个小时之内,香港的钱庄就能将等额的资金转到客户在香港的账户里。从技术上讲,这种境内外“对敲”、“两地平衡”的运作方式,境内外双方定期轧差、对冲结算,并未发生资金跨境流动。


虽然第一次交易必须通过面对面建立信任,但是未来订单,客户可以通过即时通讯服务,比如微信和Whatapp,而换汇商在资金转移的额度上并没有限制。比如说如果香港的商店需要补足资金储备,那他们可以直接从大陆转移资金,作为商业交易,这与针对个人的货币管制不同。


香港旺角的一家换汇商对彭博社透露:“我们也有一些拿出800万港币的客户,主要用于投资这边的房产,我认为只要客户能够提供充分的文件,那就是合法的。”据悉,该换汇商进行一次100万港币的交易,就能赚取4000港币的利润。


香港金融管理局表示,香港一直都在加紧控制可疑的跨境交易,并减少金融犯罪的风险。


地产经纪商莱坊(Knight Frank LLP)的中国研究总监David Ji表示,香港只是作为中国人将资金转移到其他国家的门户,一旦钱到达香港,那他们就无所禁忌了。


2.从境内地下钱庄夹带支票


即使随身夹带着50万美元的支票,相当于国内法定的10倍量,一家工厂老板Frank Deng在从深圳到香港过海关检查时也感到很放心。


Deng透露他是从广东的一家地下钱庄拿到的支票,换汇人将需要转移的人民币交给境内的地下钱庄,钱庄则在境内向换汇人签发来自香港银行的外币支票,因体积较小,可以由换汇人自己夹带出境,避免来自海关的审查,到港再行兑换。这类钱庄其实就是中国影子银行体系的一部分。Deng表示,等拿到这笔钱,就计划拿出一半作为购买香港一所公寓的定金。


彭博社数据显示,香港房价去年上涨13.5%,今年又涨9.5%。David Ji表示,“若不是非正规渠道,你如何解释香港房价飙涨的房价呢?”


3.招募“蓝精灵”汇集配额


上海居民Jenny Cai在上海的一次国际房展上看中了一所位于悉尼的公寓,并花费86.7万美元将其买下。为了成功买下该套房产,在“个人每年5万美元跨境汇款”的政策之下,她搜集了丈夫和女儿的个人身份证,开立结算账户,然后加上自己的份额,将大额资金存入银行并汇出国外。


这种作法在国外被称为“蓝精灵”,在国内就叫“蚂蚁搬家”式转移财富。中国政府已经开始对这种方式加强了监管,据多家媒体报道,外管局已下发文件要求各家银行对可能的分拆交易提高警惕,必要时拒绝购汇申请。


根据外管局的规定,5个以上不同个人,同日、隔日或连续多日分别购汇后,将外汇汇给境外同一个人或机构;个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上提取接近等值1万美元外币现钞;同一个人将其外汇储蓄账户内存款划转至5个以上直系亲属等情况界定为个人分拆结售汇行为。


Cai表示目前打算通过出租在悉尼的房子来支付每个月房贷,同时也在搜集其他亲属的配额来支付房款。她还抱怨,虽然购房的过程很简单,但是支付的过程还是太麻烦了。


4.随身夹带现金


夹带现金是最原始的方法,但由于现金额度有限制,根据规定,中国游客可以携带的现金为2万元,所以一些人主要由人海战术或特殊通道夹带,比如水客的方式越过屏障,但是这也最容易被抓个现行。据《明报》报道,深圳海关今年前三个月共堵截了80名试图携带大量金额出境的人员,涉案金额高代3000万人民币。加拿大报纸《National Post》报道称,从2012年6月到2014年12月,温哥华与多伦多海关查获869名中国公民非法携带1500万美元现金或支票。


5.用境内账户办理境外购房抵押贷款


对于国内那些有钱人来说,中资银行能够为其提供一类合法渠道,以获得海外置业所需要的外币贷款。比如,中国建设银行去年就推出了一款产品,私人银行客户能够用人民币存款和其他境内资产作为抵押,办理最高达2000万港币的贷款。但建行发言人拒绝置评。据说此业务已经停办。


6.刷卡套现


中国游客可以使用银联信用卡或借记卡在境外刷卡“消费”,比如购买一款昂贵的手表,然后从一家可以立即返还资金的商户那里退货。而客户为了直接拿到现金而非返还到卡里,他们通常需要支付5-10%的退款手续费。


有些香港的珠宝商店提供“回购”的特殊服务,在这里你可以在店里用银联卡刷金条,然后再把金条以一定的折价卖给珠宝店。


另外,在澳门赌场附近的典当行也很常见,中国“买家”可以立即得到现金用于赌博。政府对博彩场所的这种返还现金服务进行了打击,但其他地方亦有此类服务出现。银联驻上海发言人称公司不对此类行为置评。


7.利用外贸公司的经常性项目进行交易


还有一种方法就是,开取超额发票,一些中国商人可以通过进口商品时接受虚开发票以在境外获取现金。在与供货商另签协议商定真实价格后,中国商人可按虚报价格将钱合法转移到境外,供货商再通过境外账户将差价退还给中国商人在境外的账户里。


也就是说,外贸公司需要汇钱出去的时候,就多报进口、少报出口,进口的时候报高进口商品的价格,相应差价对应的款项就留存境外;汇钱进来就相反,多报出口、少报进口。有些甚至直接伪造企业出口贸易项目,利用进出口合同骗取外管局核准的外汇结算额度,进行跨境付款。


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